2021年7月23日，人民银行天津分行举行新闻发布会，介绍2021年上半年天津市金融支持实体经济有关情况。人民银行天津分行党委委员、副行长夏洪涛出席发布会。以下为文字实录：

主持人：各位媒体朋友大家上午好，欢迎大家参加中国人民银行天津分行2021年上半年金融支持实体经济新闻发布会。

出席今天新闻发布会的有：人民银行天津分行党委委员、副行长夏洪涛，人民银行天津分行货币信贷管理处处长李鹏，人民银行天津分行调查统计处处长张丽军，人民银行天津分行金融研究处调研员程卫红。

首先请夏洪涛副行长介绍2021年上半年天津金融支持实体经济总体情况。

夏洪涛

■人民银行天津分行党委委员、副行长

各位记者朋友上午好！根据发布会的安排，下面我先将今年以来天津市贯彻落实货币信贷政策情况和天津市金融运行形势从总体上作一个介绍。

上半年，人民银行天津分行坚决贯彻党中央、国务院决策部署和人民银行总行、天津市委市政府工作要求，扎实推进稳健的货币政策落地落实，力求灵活精准、合理适度，全力支持天津市做好“六稳”“六保”工作，服务天津市经济高质量发展。在全市金融系统的共同努力下，全市金融运行朝着“稳、准、新、优”的方向发展。

●一是稳：全市金融总量保持了稳定增长态势。银行信贷保持了合理的力度和节奏，上半年全市各项贷款增加1845亿元，创近三年同期新高；企业债券融资形势趋好，在银行间市场发债融资1377亿元，同比增长17.76%；社会融资规模与经济增长匹配，6月末社会融资规模存量6.14万亿元，两年平均增速5.6%，高于GDP平均增速。

●二是准：对实体经济重点领域和薄弱环节的信贷支持更加精准。全市金融部门积极调整优化信贷结构，助力构建新发展格局。到6月末，76%的新增贷款投向企业部门；基础设施业和建筑业贷款同比增长13.6%；制造业中长期贷款、高技术产业中长期贷款增幅分别达到20.3%和45.6%；普惠小微企业贷款增幅已连续12个月保持在40%以上。

●三是新：金融改革创新的效果显现。围绕推进“金融创新运营示范区”建设，有效实施多项改革创新举措。累计运用两项创新直达货币政策工具超过80亿元，惠及普惠小微市场主体24.92万户。创新推广银联“小二生活”平台，服务个体工商户超过11万户，放贷总额超过10亿元。成功发行全国首单“碳中和”资产支持票据17.5亿元。中征平台促成中小微企业应收账款融资50余亿元。

●四是优：金融运营向高质量发展转变。通过优化存款利率监管，释放贷款市场报价利率（LPR）改革红利，上半年全市小微企业新发放贷款加权平均利率5.11%，分别比去年同期、2019年同期降低0.18个和0.67个百分点。着力为支持实体经济发展引入了更多“活水”，上半年地方法人金融机构共使用中央银行再贷款、再贴现资金218亿元，发行金融债券480亿元；近期降准释放资金近80亿元。

总体看，上半年全市金融发展稳中有进、稳中出新、稳中向好。下一步，人民银行天津分行将围绕巩固发展这种好的态势，坚持精准调控、精准对接、精准落实，确保全市金融总量与经济增长相匹配，重点推进小微企业金融服务能力提升工程，综合实施乡村振兴金融服务工程，继续为加快构建新发展格局提供高质量金融支持。

我先介绍到这，谢谢。

李鹏

■人民银行天津分行货币信贷管理处处长

2021年上半年，人民银行天津分行深入落实“稳健的货币政策要灵活精准、合理适度”要求，坚持政策精准落实、资金精准直达、银企精准对接，积极创新工作机制、运用创新产品、搭建创新平台，切实引导金融机构提升落实效率、加大支持力度、提高服务质量，为天津实体经济发展贡献力量。

●政策精准落实。2021年上半年，人民银行天津分行坚持用足用好普惠性再贷款再贴现政策，切实加强贷后核查，防止再贷款再贴现资金“跑冒滴漏”，确保全部精准投向小微、民营、“三农”等重点市场主体。上半年累计投放再贷款再贴现资金218亿元，惠及企业近3万户，是上年同期的2.2倍，其中超过70%的资金投向了制造业、批发零售业、科学研究和技术服务业企业；超过30%的支小再贷款资金投向了9437户个体工商户。

●资金精准直达。自2020年6月人民银行总行推出两项直达实体经济的货币政策工具以来，人民银行天津分行迅速行动，建立按月通报、定期考评和重点约谈机制，持续推动金融机构积极落实政策，努力扩大政策覆盖面。截至目前，累计运用普惠小微企业信用贷款支持计划和普惠小微企业贷款延期支持工具资金79.28亿元和0.82亿元，涉及贷款本金198亿元和82亿元，资金直达普惠小微市场主体24.53万户和6444户。

两项直达实体经济的货币政策工具直接效果显著，地方法人银行普惠小微贷款延期率保持在40%以上，普惠小微信用贷款发放占比持续位居全国前3位。同时，两项直达实体经济的货币政策工具也产生了撬动效应津税云共享经济，全市金融机构累计对1423.49亿元贷款本息实施延期，累计发放普惠小微信用贷款1253亿元。

●银企精准对接。围绕疫情防控、稳企业保就业等重点工作，向金融机构推送有信贷需求的重点企业5288家，组织银行按照“1日内建立联系，2日内进行对接”的要求迅速开展对接，确保“应接快接、能贷尽贷”。截至2021年6月末，全市金融机构累计对接重点企业4616家，向名单内企业发放贷款1328.60亿元，支持已获得授信的企业稳定就业岗位51.72万个。

三个创新突出表现为：

●创新工作机制。结合天津地域特色，与天津市发展改革委、市农业农村委、市工业和信息化局等部门建立政策联动机制，推动市场主体信息共享，提高企业融资便捷度和成功率；牵头天津市乡村振兴局等部门研究建立“乡村振兴金融服务联席会议”工作机制，做好乡村振兴金融服务工作的统筹协调和部署推动；会同行内有关部门联合搭建小微、民营信贷政策导向效果评估和督导工作机制，激励各金融机构切实强化金融服务，做到重点领域信贷投放有力度、资金直达有速度、宣传推广有深度。

●运用创新产品。引导金融机构根据不同市场主体生产经营和资金需求特点，创新推出线上线下相结合的金融产品。如天津银行创新推出“银税e贷”“商超e贷”“天行用呗”等金融产品，积极满足不同类型个体工商户的融资需求；天津农商银行推出活体抵押贷款，及时满足涉农主体信贷需求。积极辅导金融机构运用金融市场创新产品，推动全国首单“碳中和”资产支持票据、首批“高成长”企业债券在津落地发行，成功发行天津市首单乡村振兴资产支持票据和天津市首单绿色金融债券，有效拓宽企业和金融机构融资渠道。

●搭建创新平台。重点指导中国银联天津分公司和法人银行创新推出“小二生活”融资服务平台，为个体工商户打造“支付、征信、信贷”三位一体的普惠金融服务，为商户建立收入流水电子账簿，银行以收入流水大数据为依据，通过金融科技手段提高贷款审批效率，为商户发放“随借随还”的信用贷款。目前已服务商户超过11万户，放贷总额超过10亿元，有效实现了“贷动小生意，服务大民生”的工作目标。

下一步，人民银行天津分行将继续坚持服务实体经济导向，深入贯彻落实稳健的货币政策，积极推动货币信贷规模总量合理增长、融资成本稳中有降、信贷结构持续优化、金融市场健康发展，为推动地方经济高质量发展提供有力支持。

张丽军

■人民银行天津分行调查统计处处长

今年以来，全市金融机构有效满足实体企业的信贷需求，不断加强对基建、制造业、战略性新兴产业、普惠小微企业等重点领域的支持力度，有效促进全市经济持续巩固恢复向好。

◆信贷总量稳步增长的势头持续巩固

在去年贷款累计增量创2018年以来新高后，今年上半年全市信贷投放继续保持合理稳定增长。6月末，全市各项贷款余额4.07万亿元，同比增长7.3%，较去年同期提高0.2个百分点。上半年，全市贷款累计增加1845亿元，同比多增65亿元。其中：人民币贷款余额3.96万亿元，同比增长8.0%，上半年人民币贷款增加1910亿元，同比多增104亿元。

◆金融对重点领域的支持精准发力

●固定资产投资领域贷款增长较快。上半年，企业中长期贷款保持2020年以来较快增长态势。6月末，全市基础设施业和建筑业贷款同比增长13.6%，上半年累计增加1030亿元，有效促进全市固定资产投资和重大项目建设。

●制造业和高技术产业支持力度加大。金融机构紧紧围绕“制造业立市”，创新推出“雏鹰贷”“瞪羚贷”等系列专属产品，为制造业企业发展提供契合的资金支持。6月末，制造业贷款、制造业中长期贷款、高技术产业中长期贷款增速分别达到12.5%、20.3%和45.6%，远高于全市贷款平均增速，有力推动全市产业结构转型升级。

●民营经济贷款较快增长。6月末，全市私人控股企业贷款同比增长13.8%，领先全市企业贷款增速7.1个百分点，占全部企业贷款的21.4%，较去年同期提高1.5个百分点。

●普惠小微贷款保持增量扩面态势。6月末，全市普惠小微企业贷款同比增长43.1%，增速连续12个月保持40%以上。其中普惠小微企业信用贷款占比28.8%，比年初提高3.5个百分点，贷款覆盖户数逐年增加，实现信贷资金对长尾、首贷、普惠客群的全面支持。

●金融服务乡村振兴力度加大。6月末，全市涉农贷款同比增长12.0%，较去年同期上升4.4个百分点，其中农户生产经营贷款增速达到48.7%。

●绿色产业资金支持加快。3月末，全市绿色信贷余额3611亿元，同比增长17.1%，高于全市信贷增幅8.9个百分点。上半年成功发行全国首单“碳中和”资产支持票据，全市已共计发行绿色债券16只，金额158.13亿元。

◆实体企业融资成本稳中有降

2020年以来通过持续释放LPR改革红利，实体企业综合融资成本显著下降。上半年，天津市新发放企业人民币贷款加权平均利率为4.68%，明显低于2016-2019年同期水平。其中，金融机构持续加大对小微企业的资金支持力度，小微企业和普惠小微人民币贷款加权平均利率分别为5.11%和5.91%，同比分别下降0.18个和0.38个百分点。

程卫红

■人民银行天津分行金融研究处调研员

首先，感谢各位记者朋友对绿色金融工作的关注和宣传。

人民银行天津分行高度重视绿色金融工作。近年来，按照人民银行总行的统一部署和要求，积极推动绿色金融创新发展。

●强化政策引导。2017年，人民银行天津分行和天津市金融局等八部门联合印发《关于构建天津市绿色金融体系的实施意见》，提出了构建天津市绿色金融体系的系统规划。随后，出台和落实了一系列支持绿色金融发展的专项政策措施，先后建立绿色贷款专项统计制度、绿色信贷业绩评价制度等，不断完善绿色金融工作机制。特别是2020年出台《关于进一步推动天津市绿色金融创新发展的指导意见》（简称“天津绿金十条”），从健全绿色金融组织体系等10个方面，提出进一步推动绿色金融创新发展的具体措施。

●完善激励机制。一是综合运用再贷款、再贴现等货币政策工具及稳企业保就业各项政策措施，引导金融机构加大对绿色产业和绿色项目的支持力度。二是开展绿色信贷业绩评价。按季度对24家地方性法人银行业金融机构开展绿色信贷业绩评价，并将评价结果与央行金融机构评级等人民银行政策工具衔接。今年6月，人民银行总行将绿色信贷业绩评价升级为绿色金融评价，人民银行天津分行及时制定印发《天津市地方性法人银行业金融机构绿色金融评价实施细则》，将信托公司、金融租赁公司、汽车金融公司等纳入评价范围，实现了对42家地方性法人银行业金融机构的评价全覆盖。

●推进改革创新。天津绿色金融的改革创新起步早，基础底子好，逐步形成了绿色租赁、碳排放权交易、绿色建筑、绿色供应链等优势和特色品牌，在全国处于领先地位。“天津绿金十条”出台后，金融机构不断完善绿色金融管理制度，积极创新产品和服务，多项创新性产品集中落地。例如，今年以来，全国首单“碳中和”资产支持票据（国网国际融资租赁有限公司成功发行“21国网租赁”绿色资产支持票据，成为全国首单实现发行的碳中和资产支持票据，募集资金17.5亿元，优先级发行利率仅为2.99%，资金全部用于风电、水电、光伏等可再生能源类项目建设）；天津市首笔碳配额质押融资业务成功落地（建设银行天津津南支行为天津君诚管道实业集团公司发放天津市首笔碳配额质押融资贷款，创新引入碳排放权配额质押作为增信措施，综合授信3000万元，且采用优惠利率3.85%，仅用时一周即完成了从贷款申报到放款的全流程）。

多方推动下，近年来天津绿色金融发展取得显著成效。

●绿色信贷规模迅速增长。截至今年一季度末，天津市本外币绿色贷款余额3611亿元，同比增长17.1%，较全市本外币贷款余额增速高8.9个百分点，余额占比8.87%。

●绿色租赁特色优势不断强化。截至今年一季度末，金融租赁公司绿色贷款余额1089.70亿元，占全市绿色贷款余额的30.17%，对绿色产业发展和传统产业绿色升级发挥了重要支持作用。

●绿色债券发行逐步提速。截至今年6月末，天津市企业在银行间市场共发行绿色债券16只，发行规模合计158.13亿元，且发行速度明显提升。同时，绿色债券品种日益丰富，广泛覆盖绿色短期融资券、绿色中期票据、绿色公司债、绿色资产支持证券等多个产品类型。

主持人：下面请大家围绕主题提问。

问

津云&北方网记者：近年来，人民银行出台了一系列举措，以支持中小微企业，人民银行天津分行取得了哪些成效？在支持中小微企业发展方面还有哪些创新举措？

在人民银行总行多种货币政策工具的引导和人民银行天津分行稳企业保就业工作的大力推动下，天津市普惠小微贷款“量增价降”。6月末，全市普惠口径小微企业贷款余额2401亿元，同比增长43.1%，比同期各项贷款增速高35.1个百分点；6月份新发放的单户授信1000万以下的小微企业贷款利率是4.46%，同比下降0.28个百分点。

为深入发挥金融支持中小微企业发展的普惠作用，人民银行天津分行积极创新举措，2020年，指导中国银联天津分公司创新开发了“津e融”线上政银企对接平台。企业只需在平台提交一次贷款申请，即可获得全市各类银行的融资服务，可在线实时查询融资对接进度，真正让企业少跑腿，让信息多跑路。截至2021年6月末，“津e融”平台已注册用户12.5万户，帮助已建立数据模型的1.2万家小微企业获得信用贷款10.29亿元。2021年，人民银行天津分行指导中国银联天津分公司创新推出了“小二生活”服务平台津税云共享经济，该平台的相关特点前面已经介绍过了。下一步，人民银行天津分行会继续发挥“几家抬”政策合力和“津e融”“小二生活”平台作用，强化对普惠小微的金融支持力度，提高金融服务的普惠性。

问

天津日报记者：请介绍一下天津市绿色金融支持“碳达峰”“碳中和”方面的相关案例。

【案例1】天津晟鑫热力集团有限公司是一家综合性民营企业集团。截至目前总资产6.52亿元，供热区域覆盖85个小区，40900住户及2224公建户。

在“煤改燃”环保改造升级中，津南村镇银行采用抵押担保+质押担保+保证担保的担保方式，质押物为供热收费权，短时间内向该企业提供授信2000万元，同时利率下调了0.13个百分点，并将授信期限设置为企业需求期限。

改造后，企业每年减少使用原煤2.2万吨，折合标准煤1.57万吨，减少二氧化碳4.1万吨，减少废气排放1.24万标立方米，减少二氧化硫排放126.35吨，减少氮氧化物排放115.2吨，减少粉尘排放2499万吨，减少煤渣排放量4685万吨，节约污染治理费用350万元。

【案例2】大连银行天津分行给天津爱旭太阳能科技有限公司电池片制造综合授信敞口1亿元；渤海银行天津分行为其提供了9亿元的项目贷款。这家企业主营业务为太阳能电池片制造，产能产量位于全国第二。

问

今晚报记者：请问人民银行天津分行在金融支持乡村振兴方面有哪些举措，如何进一步做好金融支持脱贫攻坚与乡村振兴的有效衔接？

今年以来，人民银行总行出台多项政策措施，扎实做好金融支持巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接的相关工作，人民银行天津分行多措并举，积极落实人民银行总行决策部署，提升“乡村振兴”金融服务水平。

● 强化政策引导，牵头天津市农业农村委、市财政局等相关单位在转发人民银行等五部委《关于金融支持新型农业经营主体发展的意见》基础上，联合制定《关于天津市金融支持新型农业经营主体发展的意见》，指导金融机构做好新型农业经营主体金融服务，推动农村一二三产业融合发展；研究制定《关于天津市金融支持巩固拓展脱贫攻坚成果 全面推进乡村振兴的意见》，打造有针对性有地方特色的金融支农模式。

● 发挥货币政策工具引导作用，上半年，累计发放支农再贷款17.73亿元，惠及涉农经营主体2282户。

● 积极发挥金融市场融资功能，辅导推动涉农企业（新希望商业保理有限公司）成功发行天津市首单乡村振兴资产支持票据。截至6月末，全市涉农贷款余额2339亿元，同比增长12.0%，较去年同期上升4.4个百分点，其中农户生产经营贷款增速达到48.7%。下一步，人民银行天津分行将与天津市农业农村委等部门共同研究建立有天津特色的乡村振兴金融服务工作机制，指导天津农商银行等金融机构发挥渗透作用、创新服务模式、延伸服务触角，打造天津乡村振兴金融服务示范点，为金融支持乡村振兴贡献天津智慧。

问

新金融观察记者：请问天津市绿色金融发展的突出特点是什么，与全国其他省市相比有哪些个性化方面？

绿色租赁是天津绿色金融的特色和优势。作为我国融资租赁产业集聚地，天津共有金融租赁公司12家，企业数和业务量均位列全国第一。截至2021年一季度末，金租公司绿色贷款余额1089.70亿元，占全市绿色贷款总额的30.17%。“碳达峰、碳中和”目标引领下，各金租公司积极发力绿色交通、节能减排、清洁能源等领域。截至一季度末，金租公司投向清洁能源产业的绿色贷款余额399.84亿元，占金租公司全部绿色贷款的36.69%。其中，用于太阳能利用设施建设和运营的绿色贷款余额249.67亿元，有力推动了清洁能源产业发展。举例来看，中信金租是绿色租赁领跑者，截至2020年末，其绿色贷款余额365亿元，占租赁业务总余额的70%，在清洁能源领域，其拥有光伏和风力电站约170座，总装机容量740万千瓦，是国内光伏电站持有量最大的租赁公司。通过加大清洁能源和节能环保项目投放，约可实现年节约标准煤777.64万吨、二氧化碳当量1942.91万吨，为推动节能减排和经济高质量发展做出了有益实践。

主持人：谢谢各位媒体朋友，今天的发布会到此结束。

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