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你不一定十分清楚区块链是什么，但是你一定听说过区块链骗局。

那区块链就是骗局吗？答案是否定的。区块链首先是一项复合技术，是分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术的新型应用模式。区块链作为一项技术，本身并无正邪之分。坊间谈及的“区块链骗局”，更多指的是指矿圈和币圈中资金盘的骗局。那到底有哪些骗局呢？如何识破和避免这些骗局呢？

骗局一：区块链等同传销圈钱

基于区块链去中心化的特性，为了激励节点持续记账，保障系统稳健运行，代币奖惩机制在目前阶段至关重要。鉴此，现阶段大部分区块链项目都会发行代币。但是许多不法分子受利益驱使，假借区块链名义，行传销诈骗之实，没有实际落地的项目，滥发空气币，拉拢不明真相的投资者入坑，并承诺高额回报，怂恿入坑投资者继续发展下级，组成庞大的传销网络。不法分子在无法继续拆东墙补西墙后，便会直接携款“跑路”。根据澳大利亚竞争与消费者委员会（ACCC） Scamwatch程序的统计，在ICO盛行的2017年，类似的传销诈骗案造成高达122万美元的经济损失。

这些“跑路”的项目本质上是传销诈骗，而不是真正推动技术落地的区块链项目。我们既要提高鉴别能力，也要客观公正地看待区块链。如果一味地将区块链定义为传销诈骗，无疑会限制区块链技术的发展和落地。

骗局二：炒币就能一夜暴富

早在2017年牛市的时候，“一币一嫩模”、“一币一别墅”这样的口号随处可见，“炒币月赚3亿”这样的故事也被传得越来越神奇，一时间无数人涌进炒币市场，炒币一夜暴富似乎成为现实。

但炒币和炒股无异，本质都是一场波动大风险高的投资。炒币赚到大钱的都是极少数拥有资源和渠道的早期投资者，比如2013年创立比特基金来专业投资的比特币首富李笑来、首个翻译比特币白皮书的比特大陆创始人吴忌寒、2013年创立全球最大的比特币交易平台的徐明星。而普通投资者想要靠炒币实现财富自由的机率微乎其微，稍有不慎，投资了空气币，极有可能血本无归。就算是优质项目的代币，也有可能表现不如预期，只适合长线投资，如TT链ThunderCore的TT币、量子链的ZIL等。因此炒币要摒弃一夜暴富的急躁心理，摆正心态，综合考量，做好规划。

骗局三：去中心化能解决所有问题

我不否认，天生带有去中心化、去信任化优良基因的区块链，是一场技术革新，能够适用于防伪溯源、数据金融、隐私保护等应用场景。工信部在《2018中国区块链产业白皮书》中就特别提到了区块链适用于物联网、数字身份、电子政务等13种实体领域应用场景。不过，区块链的去中心化是通过牺牲效率来实现的，性能自然也暂时无法与现有中心化系统匹敌。

因此，去中心化并不是适用所有场景，也不能解决所有问题。对此，以太坊创始人V神表示，“区块链并不适用于所有行业，一些行业对区块链技术的误用完全是在浪费时间”。TT链创始人兼CEO王正文也称“区块链技术能解决信任问题，但不是所有事情都得用区块链技术来解决”。因此，看到鼓吹去中心化能解决所有问题的项目，需要提高警惕。

骗局四：有了白皮书就等同技术落地

区块链项目先发布白皮书，再推动技术落地，这俨然已成为区块链行业的惯例。白皮书能够很好地让外界了解项目的设计思路、技术要点、发展路线、未来规划等信息，是投资人判断项目是否有价值的重要考核标准。普华永道在其项目投资价值评估体系中，也将白皮书列为七大考量因素之一。

但区块链白皮书往往堆积大量技术专业术语，以标榜自己超高技术水平。事实上，只要支付几千元便可以在某宝上买到一份白皮书，甚至还可以根据实际情况定制白皮书内容。即便部分白皮书是真实的，那也要等项目真正落地应用，才是有价值的，否则都是纸上谈兵。因此，不妨多方面多途径考量白皮书的真实性和技术落地情况，再决定要不要进行投资。

骗局五：名人背书就是优质项目

天下熙熙，皆为利来；天下壤壤，皆为利往。资本是逐利的，商业合作是互利的。任何行业的名人站台，都可以理解为商业行为，即项目方通过花钱聘请名人来获得曝光度，而名人通过站台来获得钱财，各有所取、互利共赢。名人站台的项目只能证明是有资本的项目。但在区块链行业，总有人相信名人站台和背书的项目都是好项目，从而一键梭哈，最终输得倾家荡产。

名人背书的项目不一定是优质项目，但明星光环的项目可能是真正的优质项目。例如，少年天才V神主导的ETH，提供了一套图灵完备的脚本语言，开启了区块链2.0时代；具有成功区块链项目开发经验的BM加持的EOS，通过并行链和DPOS的方式，解决了延迟和数据吞吐量的难题。学术功底深厚的名校博士王正文主导的TT链，以严密数学证明的PoS共识算法，彻底解决区块链系统的性能瓶颈和功能扩展问题。因此，TT链于2019年5月被火币选为Prime Lite首期项目，并于同年6月被评为“全球区块链创新50强”项目之一，也是实至名归。

最后，正如银监会主席郭树清先生所说，“收益率超过6%的就要打问号，超过8%的就很危险，10%以上就要准备损失全部本金”。在区块链项目鱼龙混杂的发展初期，奉劝各位投资者要认真分析、综合考量、谨慎投资。

以“虚拟货币”“区块链”为名的非法集资特征

此类非法集资具有以下特点：

01

网络化、跨境化明显

依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。

02

欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强

利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

03

存在多种违法风险

不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

非法集资典型案例

案情回顾

2015年初，外籍人士张某伙同赵某、李某等人，成立了某网络技术有限公司（以下简称“网络公司”），专门从事在中国境内推广虚拟货币。张某等人对外宣称他们所经营的“某某币”是由“比特币”发展而来的数字货币，具有极大的升值空间，并且号称是在某知名国际金融集团（以下简称“金融集团”）及其控股的十大互联网产业中用于企业集团内部结算、会员之间记账的方式。张某等人对外宣称，该数字货币可以流通，增值迅速，能让投资者实现“一夜暴富”的梦想；该数字货币项目对外运营资金筹集有两种方式，分别为股权投资和债权投资，均可以让投资者获得巨额利益。在利益的诱惑之下，张某等人以拉人头、分级提成的方式，不断发展下线，吸纳资金，涉案人数百余人，涉案金额600余万元。后，张某等人被警方抓获，并以组织、领导传销活动罪、非法吸收公众存款罪等罪名受到了法律的严惩。

作案手段

一是瞒天过海，虚构公司实力。张某等人对外宣称，其成立的网络公司由某知名国际金融集团实际控股，该金融集团在新西兰注册，同时还对另外多家互联网公司控股。而且网络公司主要经营“某某币”的“股权众筹”，声称要把“某某币”打造成互联网数字货币。经查，上述情况均不属实。

二是高利诱惑，欺骗公众投资。该组织对外宣称“某某币”是由“比特币”发展而来的数字货币，欺骗性宣扬“某某币”具有巨大的升值空间，诱惑他人投入巨额资金到其设立的网站。要成为“某某币”组织会员，必须在老会员的推荐下，缴纳不同级别的“门槛费”获得相应级别的“某某币”激活码，会员注册后不能退会，不能退款。该组织还以返利抽取提成的方式激励成员发展下线，吸收资金。每个层级往下发展一个用户最低可提取10%的收益，级别越高，提成越高，但是只能以数字货币激活码的方式获取收益。这样资金不断流入该组织的账户，货币激活码也不断增加。“某某币”项目运营资金筹集分为股权投资和债权投资两种方式。股权投资方式为每人缴纳一万元，成为合伙人，级别越高，奖金比例越高。债权投资分为活期理财和定期理财，其中活期理财日利率为0.03%，定期理财月利率最高2%。张某对外虚假宣传“某某币等同于人民币价格”，可在网络上流通，每天按万分之三增值，但实际上并不能流通，也无法交易。

三是层层返利，不断发展下线。张某等人以“股权众筹”为名欺骗投资者，规定每位投资者可以发展10个下线，下线可以继续发展下线，共19代，每发展1个下线即可获得2000元回报，下线再发展下线，可以得到1000元回报，以此类推。如果投资者没发展下线，则投资一年之后可获得近两万人民币。

案件警示

比特币的暴涨让人们对数字货币充满幻想，但实际上，真正有应用价值的、基于区块链技术的数字货币只是极少数，大多数数字货币是毫无实际应用价值的陷阱。

此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识；对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。

区块链骗局指南，一个骨灰教父级玩家说出了真相。。。

原创 肉肉 创业见闻 2018-01-12

文|肉肉

最近有没有被区块链和加密虚拟货币的文章刷屏？对于这两个名词，是不是有“最熟悉的陌生人”的感觉，好像明白但又不太明白，想搞清楚但又搞不清楚。

伴随着国内外大佬一次次的打call和站台，区块链这项生僻冷门的技术，终于和《前任3》一样火，颇有一种“不懂不是中国人”的架势。

而朋友圈刷屏的背后，更加疯狂的事也在上演，成千上万的互联网大小公司和个人玩家，现在正在排着队挤破头递交着ICO（和IPO相似，区块链项目筹措资金的常用方式）白皮书。

无论项目靠不靠谱，先占个位子分一杯羹再说，生怕错过了这一趟比王思聪“答题撒币”更大量级的风口，怕赶不上这个号称千载难逢可以颠覆世界的牛逼科技浪潮。

（薛蛮子微博截图，传说他俩已买空了淘宝所有的显卡）

但是，疯狂的另一面，也有一些大佬表示对比特币和区块链根本不care，以巴菲特和马云爸爸为代表，俩人不止一次对着媒体说：“我看不懂这是什么鬼，我不要碰这些东西。”

所以问题来了：在这个为技术痴狂又莫名浮躁的年代，眼下的一切到底是一场颠覆式革命，还是一场哗众取宠的骗局呢？

编辑部同事在狂补了一周的知识点后，彻底低头认输了，这技术太硬区块链共享经济资金盘，不懂的绝不跟风胡说。于是我们带着小本本就跑去请教了大神，下面这位请求匿名的币圈资深人士，他是中国最早进入加密数字货币领域的骨灰级玩家之一，从N年前就开始研究区块链、混币圈，研发过著名某币的第一个挖矿芯片，更是区块链技术老司机，提个字母开头就有人猜出是谁的人，但我们答应保密了，身份代号——KK。

（以下内容为真实采访，但并不对文字观点负责，仅供各位参考）

创日报：大神大神，最近，为什么区块链和比特币被越炒越热？

KK：原因很简单，就是比特币涨了，不仅涨了，而且还疯长，所以吸引了很多人的目光，大佬纷纷涌入后，又带来了大量关注，所以就越炒越热喽。

至于区块链这个话题，其实也是伴随着这个币价暴涨大家才关注过来的。所以我觉得其实这一轮的热潮，一定是以投机性为推动力启动的，假如币价暴跌长达两年之久，人们也许就没有这么关注了。

创日报：区块链和加密数字货币的本质究竟什么？现在处于发展的哪个阶段，怎么感觉眼前一片白茫茫的时候它就火了？

KK：区块链，就是为底层使用的数据结构，不过数据结构这个概念稍微窄了点儿，也可以解释为比特币使用的底层技术架构。

比特币诞生到现在，其实它有一些前提的，第一，它必须在互联网的基础上，第二，密码学的技术的一定的发展，带来的一些成果。第三，关于P2P网络的一些思维，也给比特币带来了启发。这些东西集成在一块，然后才实现了这种数字加密货币。

从08年的金融危机之后，大家出于对大金融机构的不信任，然后处于对法律的不信任这么一个阶段，它也是有一个诞生的环境的，这些综合因素促使比特币诞生。

至于发展阶段，区块链还处在很早期很早期的阶段，还有很多很多不成熟的地方，所以我们现在看到能落地的案例很少，包括比特币也不能说真正落地，虽然很多地儿已经支持比特币支付，但用比特币支付的人并不多，反而是你认为它越值钱，你就越不愿意用。

创日报：现在媒体一直在争论，区块链到底是一个颠覆性革命还是世纪骗局，你们圈内人怎么看?

KK：我觉得说是世纪骗局的这肯定是比较扯了，因为比特圈很多人最早在区块链上做东西，不管说当初这样做目的有多天真，但是他显然不是为了出来欺骗大家。所以说区块链是一个世纪骗局的，我觉得是乱说。

但现在区块链这个产业确实存在很多骗局，就是拿项目出来圈钱的，各种各样花式诈骗的，传销的，这里面很多骗局，但它不代表区块链是骗局。

那还有人说这是一个颠覆性的革命，我觉得要从哪个方向来看，坦白从技术层面看，它不属于一个黑科技，只要一个有很强代码功底的人去研究一下比特币的原代码，是可以理解这件事情的，它只属于一个很“天才”的构思。

所以说区块链也不是说就是一个终极技术。而且我个人判断，如果把区块链和加密数字剥离来看，区块链价值会大大降低，把所有行业的各种东西都强行往区块链这个事情上搬，这个事情我觉得是不靠谱。

（挖矿现场）

创日报：目前ICO排队交易登陆交易所的新币种数量，远远超过股票交易所排队等待IPO的公司数量了，您怎样看币圈当前的集体疯狂？

KK：每天，这里面都有大量的不靠谱的事情在发生，不止是中国白皮书写得不靠谱，老外不靠谱的也多了去了。

从我个人的角度，我认为99%以上的白皮书都在鬼扯，大家首先会产生的疑问就是这写的是什么东西啊，然后再一看，这是啥嘛又募了这么多钱，再一看为啥上了交易市场，为什么还又涨了那么多。

以现在的白皮书来说，我认为绝大部分根本就没有能力实现它所讲过的诺言，

但到最后，事实终归还是要回归事实的本源的，这里面的很多的骗局和泡沫到底能够持续多久我们不好推测，但是我觉得事物的客观规律就是你拿了钱，要做出真正可以实现的东西，然后提供给大家所用，这永远是一个事实，是一个真理。

创日报：很多人为什么明明知道不靠谱，还是往里头进？泡沫什么时候可能会破呢？

KK：第一，持币人现在能做的事不多，他不想把币给卖了，但又能干啥呢，没什么东西可干，只能投资，第二，目前你的白皮书靠不靠谱，跟你的币价涨不涨，没有太大关联性。

所以很多早期的投资者，他根本就不管啊，反正你是一个项目，这个团队看着不错、站台的也还不错，冲进去卖了我挣钱了，至于你这个项目将来什么情况跟我有什么关系啊，所以很多人投资的心态是这样一个心态。

所以很多团队就觉得，我跑到这里去拿钱，比去找VC要容易多了，就跑进来了，但是我觉得这个想法是错误的。

你发了一个数字货币，就等于说你自己对自己做了一个终身的承诺。什么叫一个终身的承诺呢？就是你发出去这个加密数字货币来说它是不可消失的，它在技术上是永存的，而且你每发出一个加密数字货币，就意味着你自己要根据你的白皮书实现一个生态，这在创业领域是非常难的一个事情。

全世界也没有几个能够做成功一个生态，失败概率非常非常之高。

但好的一面是什么呢？正规的团队也在陆续进入，你可以理解成就是说，总归这个市场是会进行淘汰的，正规的团队会越来越多。

创日报：额，下面这个问题有点不好回答，很多人想问比特币已经涨了那么多，现在还能买吗？有哪些可以和小白玩家分享的炒币经验？

KK：比特币我真没办法预测啊，因为没人能够预测币价，这真给不了建议。

炒币经验的话，第一，如果要去买币，那么只去买主流币，就是比特、比太这些全球认知度很高的，如果要买，就去买吧。第二，用自己的财产里面很少的部分去买，所谓很少的部分就是说，我一旦血本无归也无所谓的，千万别去把自己身家弄上去了以后冲进去买，尤其是一些借贷的，千万别这么干。

创日报： 如果你要写一份币圈生存指南的话，您最关键的三个建议是什么？

第一，如果不明白这个里面是怎么回事，就不要去买，这个世界上还有很多事情可以做，还有很多事情比在币圈里混更有价值，还有很多很多赚钱的套路。

第二，如果在币圈里面，不要以为是自己高明，有的很多人说：你看我一年前顶着大家的鄙视，我一下子买了个币，挣了很多钱……但这不是你自己高明，只不过大势在涨而已。

不要把大势涨给自己带来的这个财富的回报，认为是自己的能力强，不要产生这个错觉。

第三，任何事物总是会回归客观规律的，我不认为这个世界上啥也不干，就能一夜暴富，这事情不是常态，最终还是会回归自然。

创日报：虽然大家现在对区块链信心满满，但也有一些大佬并不感兴趣，巴菲特和马云都对媒体公开表示过，不感冒比特币和区块链，您如何看这这种一分两派的现象呢？

KK：我觉得这件事情是最有意思的事情，对于加密数字货币和区块链，它是存在认知gap的，一堆大佬说这是一个革命，也有另一派说这是骗局，但我觉得这很正常，世界上对事物的看法区块链共享经济资金盘，自然都有支持和不支持的。

在每个时间点里面发生不同的看法很正常，然后在下一个不同的节点上面大佬也会发生观点的改变这件事情也很正常。从我的角度上来说，我肯定是偏支持派的。加密数字货币，当然会有价值的，只是里面存在很多数字泡沫。

创日报：最后八卦一下，在这一领域最有可能富裕起来的职业群体是程序员么？

KK：因为区块链毕竟还是技术驱动的事儿嘛，最早也是为技术所生，所以我认为，未来有可能程序员将是区块链世界里面最容易把自己知识变现的那一群人。

互联网业造富神话，已经超过了很多实业，最早的时候实业不认可，觉得你看我辛苦干那么长时间，凭什么一个互联网公司股值就那么高，然后怎么怎么着的，未来的程序员可能会比我们做实业的人还有钱。

结 语

采访到最后，创哥接受到了一个重要信号，程序员依然是这个时代最有“钱力”的职业之一，想转行的人，也许来得及呢。

也许对于中国人来说，世界上最美妙的技术，就是能实现一夜暴富的技术，区块链和数字货币无疑正中下怀，妙不可言。

区块链和比特币被称为伟大的技术创新，但发明者中本聪并没有据为己有，发明了比特币后销声匿迹了，并没有霸占技术和财富，但当一项创新技术被投机者所卷席的时候，也只能成为被利用的工具，利益成了唯一衡量的标尺，当造福社会的价值观不再，前方也许注定是毁灭吧。

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